Como Criar Conta Bancária | Boleto Cloud

A conta bancária é o destino final do dinheiro pago através dos boletos. Ela deve pertencer a um beneficiário já cadastrado e possuir um contrato de emissão de boletos (carteira de cobrança) ativo com o banco.

Pré-requisitos

Antes de cadastrar uma conta bancária, você precisa:

Ter um beneficiário cadastrado — Cadastrar beneficiário
Possuir uma carteira de cobrança — Contrato com o banco que autoriza a emissão de boletos
Obter os dados bancários — Informações fornecidas pelo gerente ou internet banking

Como cadastrar

Acesse o menu “Conta > Criar”

No menu principal no topo da página, clique em Conta e depois em Criar.
Selecione o banco

Escolha o banco onde você possui a carteira de cobrança. O formulário será adaptado automaticamente com os campos específicos do banco selecionado.
Preencha os dados da conta

Informe os dados bancários fornecidos pelo seu gerente ou obtidos no internet banking. Os campos variam conforme o banco — consulte o guia do seu banco para detalhes específicos.
Configure juros, multa e descontos (opcional)

Defina as configurações padrão que serão aplicadas a todos os boletos emitidos por esta conta. Esses valores podem ser sobrescritos individualmente ao criar cada boleto.
Salve o cadastro

Clique em Salvar para concluir. A conta ficará com status não homologada até que o processo de homologação seja concluído.

Campos comuns a todos os bancos

Dados da conta

Estes campos aparecem para todos os bancos, podendo variar em formato e nome.

Campo	Descrição
Beneficiário*	Pessoa física ou jurídica dona da conta bancária
Descrição*	Nome para identificar a conta no sistema (ex: “Bradesco Cobrança”)
Conta principal	Marca esta conta como principal do beneficiário
Agência*	Número da agência (formato varia por banco)
Conta*	Número da conta corrente (formato varia por banco)
Carteira*	Código da carteira de cobrança contratada
Cobrança Registrada	Indica se a carteira é de cobrança registrada
Sequencial do Nosso Número	Número inicial para geração automática do “Nosso Número”
Prazo para baixa/devolução	Prazo em dias para baixa automática do título
Prazo para Protesto	Prazo em dias para protesto automático

Configurações padrão

Estes campos definem valores padrão aplicados a todos os boletos emitidos por esta conta. Podem ser sobrescritos ao criar cada boleto.

Campo	Descrição
Tipo de Multa	Multa em percentual (%) ou valor fixo (R$)
Multa	Valor da multa para boletos pagos em atraso
Tipo de Juros	Juros em percentual (%) ou valor fixo (R$)
Juros ao Dia	Percentual de juros diário (0,0333% = 1% ao mês)
Desconto	Desconto para pagamento antecipado (até 3 níveis)
Instrução padrão	Texto exibido no campo “Instrução ao caixa” do boleto
Tipo do título*	Espécie do documento (DM, NF, RC, etc.)
Aceite	Indica se o pagador reconheceu formalmente a dívida
Sacador Avalista	Terceiro que garante o pagamento (opcional)
Layout CNAB	Formato dos arquivos de remessa/retorno (240, 400 ou 444)
Nº sequencial da Remessa	Contador de arquivos de remessa gerados

Bancos disponíveis

O formulário se adapta automaticamente ao banco selecionado. Clique no nome do banco para ver os campos específicos e dicas de preenchimento.

Bancos Comerciais

Código	Banco	Campos exclusivos
001	Banco do Brasil	Convênio, Variação da Carteira, Modalidade
033	Santander	Código de Transmissão, IOF Seguradora
104	Caixa Econômica Federal	Carteira com variações SIGCB/SINCO/SICOB
237	Bradesco	Código do Beneficiário
341	Itaú	Tarifa no Pagamento, Negativação
422	Safra	Campos padrão

Bancos Digitais

Código	Banco	Campos exclusivos
077	Banco Inter	Operação, Nosso Número gerado pelo banco
336	C6 Bank	ID Cliente, Carteiras online
208	BTG Pactual	Campos padrão

Cooperativas de Crédito

Código	Banco	Campos exclusivos
748	Sicredi	Posto
756	Sicoob	Código do Cliente, Modalidade
136	Unicred	Campos padrão
133	Cresol	Campos padrão
085	Ailos	Campos padrão
084	Uniprime	Campos padrão
089	Credisan	Campos padrão
097	CrediSIS	Campos padrão

Bancos Regionais e Outros

Código	Banco	Campos exclusivos
004	Banco do Nordeste (BNB)	Campos padrão
021	Banestes	Campos padrão
041	Banrisul	Campos padrão
070	BRB	Campos padrão
213	Arbi	Campos padrão
246	ABC Brasil	Campos padrão
274	BMP	Campos padrão
399	HSBC	Campos padrão
637	Sofisa	Campos padrão
707	Daycoval	Campos padrão

Glossário de termos bancários

Termo	Descrição
Beneficiário	Pessoa física ou jurídica dona da conta bancária que emite os boletos
Carteira	Código do serviço de cobrança contratado junto ao banco
Agência	Número que identifica o local de atendimento do banco
Número da Conta	Identificador da conta corrente que receberá os pagamentos
Convênio / Código do Beneficiário	Código que identifica seu contrato de cobrança com o banco
Nosso Número	Identificador único de cada boleto emitido
CNAB	Centro Nacional de Automação Bancária — padrão dos arquivos de remessa/retorno
Remessa	Arquivo enviado ao banco com os boletos a registrar
Retorno	Arquivo recebido do banco com informações de pagamento

Ajuda contextual

Clique no ícone de ajuda (ℹ️) ao lado de cada campo para ver informações detalhadas sobre como preenchê-lo.

Exemplo de ajuda no formulário

Atalhos de acesso rápido

Quando não existe conta bancária cadastrada, o sistema exibe atalhos para facilitar o acesso:

Primeiro acesso

Aviso exibido na área de emissão de boletos. Atalho no primeiro acesso

Acessos seguintes

Link rápido para criar nova conta. Atalho em acessos seguintes

Após o cadastro

Depois de salvar, a conta ficará com o status não homologada. Antes de emitir boletos para clientes reais, você precisa concluir o processo de homologação da conta bancária.

Próximos passos

Homologar Conta Bancária Valide sua conta bancária antes de emitir boletos para clientes reais.

Cadastrar Pagador Cadastre os clientes que receberão os boletos.

Consultar Contas Veja e gerencie suas contas bancárias cadastradas.